成都钱棒棒企业管理咨询有限公司

图片展示

钱棒棒阅读时间~什么投资能超过股神巴菲特?

作者:钱棒棒     浏览:101     发表时间:2018-08-18 21:00:37

最近P2P平台频频暴雷,究其原因就是人们对于高利益产品盲目的追捧。那些以各种高大上名词包装的高收益金融产品,有一个统一的名字叫做传销,有另外一个名字叫做庞氏骗局。

查尔斯·庞兹是一位生活在19、20世纪的意大利投机商,1919年他开始策划一个阴谋,编造向一个事实上子虚乌有的企业投资故事,许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报。然后,狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人,以诱使更多的人上当。

由于前期投资的人回报丰厚,庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者,这场阴谋持续了一年之久,才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来,后人称之为“庞氏骗局”。

很多人也不一定是贪,只是不懂,觉得安全就会投入。但是事实却是你看重别人的收益,别人死死盯着你的本金。

任何投资都有风险,但是有些投资,风险是无法管控的,比如说P2P、比如说传销,有些代价大到个人无法承受。

只有极少数的投资,是个人可以通过管控风险,不断稳定和提高收益的。


1

巴菲特为什么不炒房?

对国内的很多投资者来说,投资无非两条主路,一条通向股市,一条通向楼市。

走在股市这条路上的,挖空了心思想跟上股神的步伐。巴菲特刚刚在股东大会上露出口风要在中国投资股票,已经有人把他“可能”会买的股票清单都列了出来;

相较之下,投资房产的则不免有些遗憾困惑——股神竟然不炒房!

过去20年,中国老百姓在一线城市靠炒房赚钱,主要基于两点:

1、城市人口大规模流入

 2、杠杆和融资门槛低(首付低,不限购)

五六年前一套房子在上海付了首付几十万,转手几个月就能赚上百万。

假设美国房市20年40倍收益!按照巴菲特的年复合收益率为25%来算,20年巴菲特的收益是多少?

年复合收益率就是平均下来每年的收益。假设前年10%,去年40%,2年平均下来25%。

保持一年25%对于大部分来说不难,但是连续50年保持25%的收益,只有神能做到,所以大家称巴菲特为股神。

按照巴菲特的年复合收益率为25%来算,20年巴菲特的收益是多少?

86倍!

为什么巴菲特不炒房呢?

因为他投资的世界上最有价值的资产,别人炒房才是他无法理解的事情。

2

商业世界里最赚钱的是什么?

巴菲特投资的是什么?股票?


不,他投资的是上市公司,是世界上最赚钱的机器。


他是世界上最赚钱的数十家上市公司的股东,每年能源源不断地分享它们的利润成果。


商业世界是这么运行的:我们广大老百姓有衣食住行和精神消费的刚性需求,于是就有公司生产产品来不断满足我们的需求,这些需求形成了行业。


我们努力赚钱,付费购买其他公司的产品和服务,公司赚了钱,我们的需求也被满足,大家皆大欢喜。


我们的需求和满足我们需求的公司,造就了整个商业世界。


比如说住的需求促进了房地产公司的不断发展,吃的需求促进了全国各地的饮食口味结合,治病的需求促使医药公司投入高成本的研发和创新。


我们的需求不断变化、增加和提升,全中国的公司整体利润也在不断上升,总市值达到数十万亿。


GDP在过去20年不断增长,也代表着老百姓的消费水平不断提升,公司的整体营收也在不断上涨。


如果这个世界所有公司都倒闭了,这个世界还能运转吗?当然不行,我们一顿不吃都会饿死。


作为商业世界的四梁八柱,上市公司是最赚钱的,赚钱的能力取决于满足多大的市场和多强的刚需。


上市公司是世界上最赚钱的一批公司,而且越大越有垄断效应,成本一旦降低,利润就会暴涨。


巴菲特十大重仓的公司沃尔玛、苹果、可口可乐、富国银行和保险公司,十年不变,每年都能带来源源不断的现金流。


一流的投资结果取决于你投资了一流的企业。

3

复利:20年86倍收益

我们人性有一种弱点:希望快速反馈,而且反馈越刺激越好。

无论是饮食重口味(酸辣)还是赌博,都是为了追求一种短期的刺激感,有快速反馈。

投资正好是反人性的,需要耐心,不能追求刺激,需要等待机会投资,需要长时间的复利。

没有耐心的人,是不可能投资入门的。

做投资,短期内给不了太大反馈,如果你觉得一年收益8%非常低,那就会想着不如花掉算了。

如果告诉你一个月投资收益能达到50%,投入10万,一个月变5万,会非常刺激,这会让你大脑变成浆糊,然后毁掉自己。

投资是一种短期收益看起来低,但是长期看起来极其恐怖的收益。

如果能像巴菲特一样保持年收益25%,20年就是86倍的收益。

我们的目标可以定的低一些,10%-15%。

可能你会觉得收益低,但是对比一下自己工资的增长,就会觉得被动收入不需要花太多精力,只需要打好基本功,耐心等待,就可以获得这份收入。

但是你也会发现,随着收益率提高,翻倍的时间缩短,即使15%和10%相差了5%,10年后却相差了100万。

提高投资能力来提高收益率,就能缩短翻倍的时间!

短期来看收益很低,长期来看就是指数增长!

时间越长越赚钱,财务自由和养老退休全靠“时间”换金钱。

4

投资常识:风险线8%

请记住8%这个数字,因为一旦一个产品年化收益超过8%,就伴随着本金亏损的风险。


如果有人告诉你收益超过8%,保本,随时取现,请在他额头上刻上两个字“骗子”


当然,8%太小了,他们一般会告诉你半年翻倍。


现实中确实有一些生意投资能达到1年翻倍,不过这种好生意,一般只存在与亲戚朋友之间,肥水不流外人田,陌生人都没机会。


保本理财和货币基金:收益在4.5%以下,大部分没有本金亏损的风险。


顺带提一下,很多保险型理财收益也不过是4%-5%,买这种类型的保险,还不如自己定期定投大盘指数型基金。


基金和股票收益超过8%,中高风险。


不是所有的高风险,都对应高收益,更多的可能是本金全无。


“不会游泳,不穿救生衣跳海里,大概率是回不到岸上的。”


如果不懂投资,偏偏要去投资看起来“高收益”的产品,最终的结果就是本金全无。


别人不在意你能赚多少钱,他们只在意的能在你身上赚多少钱。


一切看不到风险,只看收益的投资都是耍流氓。


投资者的起步:认清风险进行投资,而不是看到诱饵报酬进行投资。


像创业者一样思考:当你投资一个产品时,问自己,这个产品的利润收益,来自于哪里?


关键时刻,一个摆在面前的,到底是骗局,还是机会?


最后,还是听大多数人的话,参考少部分人的建议,最后自己做决策。

来源:  财小五

更多金融常识咨询及实操,请添加管理员微信:yiwanjia01入群,财务改变从这里开始!


分享
QQ好友
新浪微博
微信好友
更多
>>>
推荐给朋友
QQ好友
新浪微博
微信好友
QQ空间
腾讯朋友
人人网
豆瓣
百度贴吧
网易热
印象笔记
复制网址

         蜀ICP备16011016          公司电话:18428306090       客服微信:shushi1019      微信公众号:yiwanjia2014