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钱棒棒阅读时间~我们的股票投资心得

浏览:     发表时间:2022-02-10 21:00:09

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股票投资就是一个可以永续的接力赛,它让我们可以持续的拥有世上最优质的公司。

巴菲特说,如果一个公司足够优秀,我愿意一直持有它。这话没错,但因此而希望一生持有一个伟大公司的股票而致富,一定是一个伪命题。因为和人的宿命一样,任何伟大的人和伟大的企业,其宿命都是走向死亡。

所以,股票投资,给我们创造了一个神奇的机制,这个交易机制,可以让我们在任何时候去离开一家已经没有价值增量和成长性的公司,同时立刻就可以拥有另一家你持续看好而一直等待机会去买入的优秀公司。仅凭这一点,股票投资就可以秒杀几乎所有投资实体经济中的人和资本。需要特别申明一点,说这个话时,本人丝毫没有对企业家的不敬,因为没有他们,人类是不可能诞生股票投资这个金融机制的。所以,我本人是带着绝对谦恭和敬畏之心来面对我们上亿的全球企业家群体的……

但是,当你以一个企业家的情怀,真正的用自己一生的心血扎进一个你自己创造的企业时,第一,我们很难逃脱创业家“一将功成万骨枯”那九死一生的磨难和宿命。第二,就算我们把企业做成功了,我们自己终归会老去,我们很难把传承的事情做好。第三,就算我们传承做得很好,也几乎逃不脱行业兴衰周期律这个致命的宿命。一句话,就如同我们自己的生命终归会走向死亡一样,我们创建的任何企业,总会在滚滚向前的历史洪流中消亡。这,就是人的生命和企业生命的宿命。

但非常庆幸,人类进步至今,创建了股票投资这个伟大的投资交易机制。它让我们能够通过股票投资,让自己和自己的投资价值观的传承人,能够真正创建一个神奇的可以永生的企业,那就是通过股票投资机制而诞生的价值投资类的企业。

那所谓的价值投资类的股票投资,有哪些核心价值观呢?我这些年做了一些总结,简单呈现给有缘看见此文的人,希望能够帮助到你。

价值投资,是把我们拥有的原始积累的资本,通过股票投资,让我们的资本像细菌一样,寄生在人类最伟大的成功企业中,从而让我们可以有一种可能性,去持续拥有每一个历史时期出现的优秀企业。因为一切生命现象中,最为强大无敌的,就是细菌,人类只可能选择像中医内径智慧那样与细菌共生,而无法真正像西医理论主导的那样愚蠢的去消灭细菌。因为细菌的强大无敌,是我们人类的想象力根本无法企及的……

所以,当有了前面这些价值观后,你还需要首先学会一种美德,那就是“延时满足”的美德。任何一个家族或企业的发达,都需要原始积累的资本。参与股票投资,绝对不是拿着生活刚需消费的钱去做为投资本金,这个是铁的纪律。所以必须拥有投资的第一桶金。哪怕就只有几万块钱,也是可以起步的。而能够控制自己的消费欲望,让自己延时满足这些欲望,就是积累第一桶金的一种基础能力。今天的年轻人,几乎都在欲望消费里不能自拔。所以,一旦你拥有了延时满足的能力,你就已经把几乎99.9%的人甩在八条街后面了。

接着,我谈谈关于价值投资的核心价值观。

第一,参与股票的价值投资,要有自知之明,要真心的知道,这个交易市场(或者说这个世界)几乎99.9%的钱,都与你没有关系,也就是说,你如果能觉悟到,这些与你没有关系的这99.9%的钱,你都是赚不到的,你的心就不会动了,也就是说的那种面对波动的如如不动。你每天看见这个涨停板那个涨停板,就是你的票没有过涨停板,你就不会心生怨念而难过了。这一关,看起来简单,但实际上,我发现股票这个交易场内,几乎100%的人,都很难通过这一关,但如果不过这一关,你要掌握价值投资的真谛,几乎就没机会了。

很多散户思维的人,可能觉得我说得太夸张了。其实,一点也不夸张,作为我们普通人,我们的能力圈是极为有限的,我们很多人认为股票投资很简单,就是因为在这个价值观上犯了足以致命的错误。当你很轻率的对你不懂的公司下注时,其实结局已经注定是悲剧了,即便有那么几次你是押对了注,你最终也会因此而亏得血本无归。因为糊里糊涂赚来的钱,一定会稀里糊涂的亏出去。

我们每一个人的认知能力是极为有限的,而赚钱,永远只能赚到你的认知能力之内的那个部分的钱。A股的四千多家公司,你能够真正看懂3~5家,也就是千分之一,就已经是很高水平了。当然,我说的这个看懂,那就是如数家珍般的懂,而不是那种散户思维的浅表的懂。这个懂,就是要懂得这个公司为什么是在一个非常好的行业里?要懂得它的管理层的人格特征为什么是可以托付的?还要懂得它最大的价值空间在哪里?同时,也要明白它最大的风险是什么?如果自己拥有了这个公司后,那个风险自己能否承受?如果不能承受,我们的交易结构如何去对冲这个风险?这几个前提条件满足后,我们才能有资格去做买入等待的准备。为什么还要等待呢?因为还有一个关键的买入条件是:便宜或者合适的价格。这个往往要等很久,有的公司要等十年以上,为什么?因为好公司股价一般都很贵。原因很简单,就像美女帅哥一样,好公司谁都想拥有,所以就长期都不会便宜(持续高估是常态)。所以要等待。

第二,培养一颗积“阴德”的心。什么是阴德?哪里最能够积累自己的阴德?我认为在股市交易里,最容易积累自己的“阴德”。首先,什么是“阴德”?我们经常听说谁谁谁出生贫寒,却祖坟上冒青烟了,有了大出息,做了大官,发了大财。就会说是他祖上给他积了不少阴德。阴德,顾名思义,就是做了有德行的善事,不求回报不说,还不让对方知道。这就是阴德。在股市怎么去积阴德呢,我要买入一家公司,首先是我自己和我的团队通过几年的持续跟踪和等待,已经完全懂了这个公司的所有优势与风险后,并且是市场已经非常明显的给了我们低估信息后,才会决定买入。所以,在我买入交易时,我就完全不会去管那些所谓k线技术派给我的建议,而是满仓进场。根据全球股市交易的历史规律,股市85%的时间是震荡和下跌的,只有15%是上涨。所以,几乎都不用怀疑,买入后一定是要下跌一小段的,而这跌的一小段。就是我们对我们的交易对手积的那点“阴德”。起码,当对方把票卖给我后,又下跌了一段,人家的内心是舒服的,即便是亏钱割肉给我们,那也是感觉少亏了一段嘛。这就是我们积累的阴德。这样的结果,至少不会让人家对天长叹和恶念丛生的诅咒股市。这就是我们极为看重的那一点点“阴德”。这些年我们进场后最大的回撤,在极端行情时,超过45%。但丝毫也不影响我们最终以盈利退出。卖出时,我们也同样会尽可能的放弃股票主升浪最后一小段“鱼尾效应”的收益,尽量选择在股票上升通道而不是下跌通道里去卖出,这也会给我们的交易对手留下一点获利空间。这同样是“阴德”。我们没有指望任何交易对手感谢我们,我们也不指望任何交易对手知道我们的存在。我们就是真心的希望,在我们极高确定性的盈利背后,给我们的交易对手留下一点善意的空间。哪怕就是留一口汤喝,对饥渴的大量散户,也是一种善念吧。所以,我们从不追求买在最低价,更不会追求卖在最高价(我们也根本做不到)。我们只追求这一份小小的“阴德”,能够持续加持我们和我们资产家族的人生…

第三,也就是我在前面文章里说的,持续跟踪和持有的公司,只有三个标准:好行业,好公司,好价格。这一点,很多价值投资的文章都有讲过,我就不再重复。

最后一点,也是一票否决的价值观。那就是,我们看见的好公司一定是做的服务民生福祉的生意,而不是那种只顾赚钱,却在无形中承载了太多对民生福祉隐形伤害的生意。这个买入标准,是我们团队选择公司的最高标准,即凡事不符合这一条标准的公司,无论它在商业模式上多么优秀,我们也会避而远之(比如,我们就从来没有碰过茅台,至于为什么?大家自己去悟吧)。对天道轮回法则的敬畏,让我们深深的懂得,唯有赚取有福德的财富,才能加持我们的人生……

罗心荣| 来源
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