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钱棒棒阅读时间~许戈 | 拜登1.9万亿元已获众院通过, 地震快来了...

浏览:30     发表时间:2021-02-07 21:03:53

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1月14日晚,还未正式就任的美国第46任总统拜登,就给美国民众送上了一份“大礼”。拜登公布了一项刺激法案,总规模达到1.9万亿美元。其实这个法案是拜登正式上台前,自己想的,是一厢情愿的事。
 
因为这个方案还要经过二党扯皮。共和党和民主党是有了名的“扯皮专家”,所以当时拜登前脚宣布1.9万亿方案。

高盛后脚就出说话:1.9万亿?休想!最多1.1万亿
这跟菜场买菜一样套路,摊说说8块一斤,你至少还到6块一斤。
 
结果呢?今天一早,经过15小时的扯皮,美国众议院强行通过1.9万亿的拜登方案,接下来,就会到“参议院”表决。

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参议院还是拜登的民主党占多数,投票的话,基本上就是䊨。
 
所以,拜登一上来,可能真是一梭哈,䊨了会所.....
 
或者我们这样理解吧:
之前说的1.9万亿,就是个故事,市场预期在9000-11000亿
 
结果:真的是19000亿,也就是比预期多了二倍
 
所以,准备好了没有?各位,这次可能真的来了
 
昨天,美股三大股指都有反应了:
标普指数:涨0.39%
纳斯达克:涨0.57%
道琼斯:涨0.3%
黄金冲上1800美元
比特币接近40000美元
 
这么多钱,进入市场,你得拿多大的盆去接啊
这个盆就是资产,接到的,价格都要飞上天 

如果拜登印钞计划通过将有哪些影响?

1.物价上涨,通胀率将再创新高:

举例----球大宗商品普遍上涨:原油价格已经涨到了2020年3月以来的最高点;玉米从1900元/吨,上涨到2600元/吨;铜从42000元/吨,上涨到59000元/吨;而铁矿石则从500元/吨,上涨到1100元/吨。

2.房价在上涨:今年中国深圳、上海、广州、杭州等城市房价继续上涨。最近在上海,甚至有的学区房一月之间上涨超20%。1月10日挂牌的梅园二街坊仅37.72㎡的1985年建的“老破小”学区房,单价已经高达19.8万/㎡。

3.比特币的涨幅更是惊人,从去年3月的3867美元低点开始,比特币逐步开始上升,到2021年1月3日上涨至3万美元,1月9日突破4万美元,涨幅超过900%。

4.股市将会涌进史无前例的大批量资金,来抵御市场无情的通胀率。

大放水所带来的结果,并非是水流均衡地流向所有人,而是呈现马太效应,导致贫富差距进一步拉大。

统计数字也证明了这一点,《中国家庭财富指数调研报告》显示:2020年1季度,超过50%的金融资产或年收入5万及以下的家庭财富在减少。而19%的金融资产300万以上,或32.4%的年收入100万以上的家庭,财富反而在增加

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这轮确实印钞让许多人操心,其实过去金融危机,也都通过印钞解决的,印点钱,把危机跨过去,这不新鲜,大家都这么干。
 
比如:87年股灾、2000年科网泡沫破灭、08年次贷,都在灾后通过印钞注水,把经济浮上来。
 
但是,这一轮跟过去不同:
过去金融危机,但经济还是比较健康,就是身体是好的,就是最近有点缺血,那输点血,缓过劲来了,就好了。
 
这次在疫情打击下,经济其实是停摆了,就是心跳都没了,你还向里面输血,里面血都不流动了,这样大剂量导入,血管不得破吗?
 
也就是经济这个气球,承受不了过多的气体啦!
 
所以异象凸显..... 

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任何一次较大破坏性地震前,都有异常的迹象,比如动物的迁移,晚云的异彩,或者昆虫的远徒
 
最近我们看到了一些迹象:

比特币就冲上4000美元:

2020.10,比特币18000美元;
2020.12,比特币23000美元;
2021.01,比特币41900美元

除了特斯拉创始人马斯克,把比特币当作自己签名,这种背书行为外,谨慎保守的保险公司,也开始加入购买行列。
 
麻塞诸塞共同人寿保险公司(Massachusetts Mutual Life Insurance Co.)12月10日在其官网宣布,买入了Stone Ridge的加密货币子公司NYDIG的少数股权,价值500万美元。
 
为啥不持有美元、欧元?而去购买不确定性很强的比特币?

散户逆袭:GME散户吊打沽空机构

今年黑天鹅第一桩,应该算GME,游戏驿站的故事。
散户通过团结就是力量,把沽空机构干到求饶,宣称以后尽量做多。
这跟重庆小面,宣布以后面条里不再放辣子,一样的憋屈。
 
如果不停留在游戏驿站、AMC等故意做多的股票外,美国小盘股最近涨得非常凌厉,一些质地并不好的股票纷纷被炒到天上去。
 
截止1月底,小盘股为主的罗素2000指数已经涨了8%,大盘指数仅上涨1%
 
昨晚中概股,也出现了逆袭,许多股票都出现二位数上涨
 

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我看了一下,基本上市值都在5亿美元以下,40%在1-2亿美元的小市值股。这些股票,甚至有一些是在传出巨大利空情况下,比如红黄蓝教育,据说德勤造假事件,其中就涉及该机构:

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如果再脑洞开一些,我们看一下保险:

最近重疾险保障方面有巨大变化。
 
哈哈~以为我们开始推保险了吗?其实并没有,许多人赶在上月未班车前,加入重疾险大军,甚至保险公司系统都出现瘫痪,这个事情,大家可以查一下资料,简单地讲,过去一些重疾进行降级,原来的赔付范围改成轻症赔付,赔付比例下降,也就是保险程度和幅度都有所下降。
 
重疾过去确诊即能赔,现如今,需要演化到严重程度才赔付,也就是新规下,要拿钱更难了。
 
当然,还有一些条款是变成利好,但是从许多人抢在末班车前挤进旧规则的行为来看,总体新的规则,大家觉得不合算。
 
为什么要改规则,市面上有许多解读,偏于政策与医学。
 
保险,从本质上就是一种通过精算后的众筹行为,我个人更愿意从经济学角度去解读这次调整,也就是:
 
旧有的保费,已经不能覆盖现在的医疗支出。 



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上面举了三个几项上没有关联的例子:

比特币、小盘股、和重疾险,当然,还可以再追加,全球粮价或者铜和铁矿石价格。
 
我想总结的是:这些小领域上的异象,其实都指向了:货币严重超发。
 
比特币到2040年将没有增长,这个草根数字币,至少在发行上,能有自律,一旦被公众认可,其法币替代性就出现了。
 
小盘股,是全球流动性泛滥的一个呈现,去年美股五朵金花:facebook、亚马逊、苹果、微软、谷歌,基本上贡献了综合指数42%的涨幅。
 
资金开始出现动摇,一些资金开始选择小盘股,散户吊打机构背后,老实说,应该有不少机构参与了做多行为,否则最近不可能出现如此快速的下跌。
 
而重疾险的规则改变,也代表了医疗费用的通胀,对保险构成威胁,过去看个感冒可能5块钱,现在要50块,医疗费用的上涨,直接导致保费不够用了。
 
无论比特币、小盘股还是重疾,这只是巨大的火山喷发前,动物和昆虫出现的异常表现。
 
当狗感受到地震的前兆时就会叫。
 
道理是一样的。
 
我们现在所有的感知或者恐慌,其实还没有包括文章开头提到的拜登1.9万亿美梦成真。
 
而且,有没有想过:

如果疫苗成功遏制了疫情传播,生产消费复苏,大量超发的货币,叠加需求和消费的爆发,会对全球价格体系造成怎样的冲击。
 
这是我们很担心的事。

许戈财经 | 来源

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